الحقيقة المخفية وراء غسيل الأموال والبنوك والعملات المشفرة


فرانكفورت آم مين ، ألمانيا 22 سبتمبر
فرانكفورت آم مين ، ألمانيا 22 سبتمبر

في الأسبوع الماضي ، تم الكشف عن مجموعة من الوثائق المعروفة باسم ملفات FinCEN ، والتي توضح بالتفصيل كيف تقوم بعض أكبر البنوك في العالم بتحويل تريليونات الدولارات في معاملات مشبوهة للإرهابيين المشتبه بهم ، والفاسدين ، وأرباب المخدرات. وفشلت حكومة الولايات المتحدة في إيقافه.

على شبكة إنفاذ الجرائم المالية ( “جهاز مكافحة الجرائم المالية” )، وهي وكالة في وزارة الخزانة، المكلفة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم المالية الأخرى. توفر مجموعة من “تقارير الأنشطة المشبوهة” نافذة على الفساد المالي ، وكيف أن الحكومات غير قادرة أو غير راغبة في إيقافه. الأرباح من حروب المخدرات المميتة ، والثروات المختلسة من البلدان النامية ، والمدخرات التي تم الحصول عليها بشق الأنفس التي سُرقت في مخططات بونزي ، كلها تتدفق عبر المؤسسات المالية ، على الرغم من تحذيرات موظفي البنوك . 

هذه التقارير متاحة لوكالات إنفاذ القانون الأمريكية وعمليات الاستخبارات المالية للدول الأخرى. على الرغم من أن FinCEN على دراية بأنشطة غسيل الأموال ، إلا أنها تفتقر إلى السلطة لوقفها. 

غسيل الأموال هو أكثر من مجرد جريمة مالية. إنها أداة تجعل جميع الجرائم الأخرى ممكنة – من تهريب المخدرات إلى الجرائم السياسية. والبنوك تجعل كل ذلك ممكنا. في كشف تفصيلي ، قامت BuzzFeedNews بتسمية العديد من البنوك الأكثر ثقة. تظهر التحقيقات الحالية أنه حتى بعد الغرامات والمحاكمات ، معروفة جي بي مورغان تشيس JPM + 0.9٪، HSBC ، ستاندرد تشارترد ، دويتشه بنك ، وبنك نيويورك ميلون BK + 0.8٪ يشاركون جميعًا في نقل الأموال للمجرمين المشتبه بهم. 

النظام المالي الحالي يعزل البنوك ومديريها التنفيذيين إلى حد كبير من الملاحقة القضائية ، طالما أن البنك يقدم إشعارًا إلى FinCEN بأنه قد يسهل النشاط الإجرامي. يمنح تنبيه النشاط المشبوه البنوك تصريحًا مجانيًا. وهكذا ، تستمر الأموال غير القانونية في التدفق عبر البنوك إلى صناعات مختلفة من النفط إلى الترفيه إلى العقارات ، مما يزيد من فصل الأغنياء عن الفقراء ، في حين أن البنوك التي نتمتع بالثقة تجعلها ممكنة. 

وفقًا للأمم المتحدة ، فإن المبلغ المقدر لغسيل الأموال على مستوى العالم في عام واحد هو 2 إلى 5 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي ، أو 800 مليار دولار إلى 2 تريليون دولار ، مع أكثر من 90 ٪ من غسيل الأموال لا يتم اكتشافها اليوم. 

في الوقت نفسه ، تعرضت صناعة العملات المشفرة لانتقادات لكونها أداة لغسيل الأموال ، على الرغم من الإحصائيات التي تشير إلى خلاف ذلك. تشير التقديرات إلى أن 1.1٪ فقط من جميع معاملات العملات المشفرة غير مشروعة . خلال أيامها الأولى ، ارتبطت Bitcoin على نطاق واسع بطريق Silk Road ، وهو سوق للشبكات المظلمة على الإنترنت ، حيث يمكن للمستخدمين شراء الأسلحة والمخدرات غير المشروعة دون الكشف عن هويتهم.

ولكن مع الاستخدام المتزايد لشبكة Bitcoin ، و 42 مليون محفظة Bitcoin والعدد في ازدياد ، أصبح من الممكن بشكل متزايد تتبع المعاملات على blockchain العامة ، بينما تظل المعاملات المصرفية الخاصة مخفية على مرأى من الجميع. 

في هذا الأسبوع ، أتيحت لي الفرصة للجلوس مع Chanpeng Zhao “CZ” ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Binance ، أكبر بورصة للعملات المشفرة من حيث الحجم في العالم ، للحصول على وجهة نظره بشأن غسيل الأموال في عالم التمويل التقليدي والرقمي. 

فيما يلي بعض النقاط البارزة من مقابلتنا:

شكرا لانضمامك إلينا اليوم ، تشيكوسلوفاكيا. برأيك ، لماذا يضر غسل الأموال باقتصادنا بشكل خاص؟

تشيكوسلوفاكيا: بصفتنا مقدمي خدمات مالية ، من واجبنا مكافحة النشاط غير المشروع. الجميع يشارك هذه المسؤولية. ولكن بمجرد وضع القواعد ، سيحاول الناس الالتفاف عليها. وهناك أشخاص يريدون فقط المزيد من الأعمال ، وسيسهلون هذه المعاملات بمعرفة أو بغير علم. نحن نعيش في عالم معقد ، حيث قد تعتبر إحدى الدول فعلًا إجراميًا وقد لا تنظر الدولة الأخرى. كثير من الناس لديهم منظر أبيض وأسود ، لكن العالم في الواقع رمادي. ليست كل البنوك بريئة وليست كل شركات التشفير سيئة.

تعرضت صناعة العملات المشفرة للنيران لتسهيل المعاملات غير المشروعة. كيف تقارن صناعات التمويل التقليدي والعملات المشفرة في هذا الصدد؟

تشيكوسلوفاكيا: إذا كنت تستخدم Bitcoin ، فهو دفتر أستاذ شفاف. بمجرد إجراء بعض المعاملات ، يمكنك تتبع الأموال وصولًا إلى مكان تعدين العملات. وبهذه الطريقة ، توفر blockchain في الواقع دفتر أستاذ شفاف للغاية ليقوم الجميع بتحليله. إذا جمعت بعض نقاط البيانات معًا وقمت بتحليل الكتلة ، فليس من الصعب على خوارزمية تحليل الأصل. من الصعب تتبع عملات الخصوصية ، لكن قيمتها السوقية ليست عالية ، مما يجعل المعاملات الأكبر أكثر صعوبة. لكي نكون صادقين ، من الأسهل بكثير إجراء معاملات غير مشروعة باستخدام أمر قانوني بدلاً من استخدام التشفير. 

كيف تقارن حجم المعاملات غير المشروعة في العملات المشفرة مقابل العملات الورقية؟

CZ: ربما يكون أقل بألف مرة. في الأساس ، من الصعب جدًا نقل أي مبلغ ذي مغزى من المال تريد نقله في العملة المشفرة. توجد أدوات مراقبة وقواعد بيانات تابعة لجهات خارجية يمكنها مطابقة العديد من العناوين بأشخاص معروفين. إن القيمة السوقية للعملات المشفرة صغيرة جدًا ، بحيث إذا كنت تقوم بتحريك 100 مليون دولار ، فلا يمكنك القيام بذلك دون المرور عبر بورصة مركزية ، مما يسهل تتبعها. 

بدأ ساتوشي ناكوموتو مجال العملات المشفرة ككل باعتباره حملة صليبية ضد فساد البنوك. والجدير بالذكر أن كتلة نشأة البيتكوين احتوت على حاشية سفلية تتناول عمليات إنقاذ البنوك في عامي 2008 و 2009 [“The Times 3 يناير 2009 – المستشار على شفا الإنقاذ الثاني للبنوك.”] هل هذه الروح لا تزال حية في فضاء العملة المشفرة اليوم ، القيادة لإنزال الرجل الضخم؟

CZ: لدي وجهة نظر أكثر توازنًا هنا. البعض في مجال التشفير ضد البنوك ، والأوراق المالية ، وما إلى ذلك ، بينما يعتقد البعض الآخر أن العملات المشفرة يستخدمها أباطرة المخدرات. هاتان نظرتان متطرفتان. وجهة نظري هي أن العملة المشفرة توفر الحرية – درجة أعلى من الحرية في المعاملات والاستثمارات والمقتنيات والمدخرات وما إلى ذلك. نحن نقدم فقط خيارًا آخر للمستخدمين الذين يقدرون تلك الحرية والتحكم. أنا لست ضد أي بنك أو أي شخص بمفرده. أعتقد أن العملة المشفرة توفر حرية أكبر في المال ، وبالتالي نريد أن نوفر لعدد أكبر من الأشخاص إمكانية الوصول إلى التشفير … إذا لم تعجبني البنوك ، فأنا لا أستخدمها. 

في رأيك ، أين يكمن التوازن بين حماية الحكومة لمواطنيها ورعاية الابتكار؟

CZ: أعتقد أن الحكومات يجب أن تكون خدمات عامة. يجب عليهم توفير إدارات للطرق والإطفاء … كلما كان هناك تدخل حكومي ، فهذا سيء للاقتصاد. عندما تساعد الحكومة أحد الأطراف ، فإنها تضر بطبيعتها بطرف آخر. تنصح الحكومة ميزان الاقتصاد بتقديم المساعدة لطرف غير قادر على المنافسة بما يكفي للبقاء على قيد الحياة. لذلك عندما تنقذ الحكومة البنوك الكبيرة ، أو أي شركة في هذا الشأن ، فإنها تبدو وكأنها تساعد فقط. أنا أؤمن بالاقتصاد الحر ، وأنا أؤمن بهذه الفلسفة بقوة. 

شكرا لك على البصيرة الخاصة بك ، تشيكوسلوفاكيا.

ستكون مقابلة الفيديو الكاملة متاحة على www.MythOfMoney.com يوم الخميس 1 أكتوبر 2020.

اشترك في قناتنا على التلجرام

Like it? Share with your friends!

Choose A Format
Story
Formatted Text with Embeds and Visuals
Trivia quiz
Series of questions with right and wrong answers that intends to check knowledge
Poll
Voting to make decisions or determine opinions
Personality quiz
Series of questions that intends to reveal something about the personality
List
The Classic Internet Listicles
Countdown
The Classic Internet Countdowns
Open List
Submit your own item and vote up for the best submission
Ranked List
Upvote or downvote to decide the best list item
Meme
Upload your own images to make custom memes
Video
Youtube, Vimeo or Vine Embeds
Audio
Soundcloud or Mixcloud Embeds
Image
Photo or GIF