السر الوحيد لتصبح مليونيرا كتاب يشرحلك من الصفر

Please log in or register to like posts.
اخبار
ماهو السر الذي يجعلك مليونيرا

السر الوحيد لتصبح مليونيرا لقد مضى وقت طويل منذ أن كتب مارك أو. هارولدسن كتابه ، العبقرية المالية. ستة وثلاثون عاما ، على وجه الدقة.

أنا شخصياً لا أنصحك بشرائه ، على الأقل ليس من Amazon. رغم أن هذا ليس لأنه لا يستحق القراءة. حتى عقدين من القرن المقبل ، لا يزال لديها معلومات ممتازة.

السبب الوحيد الذي أخبرك به بالابتعاد هو أن سعره يبلغ 847 دولارًا. الذي يبدو باهظ الثمن بعض الشيء.

للسجل ، هذه التكلفة هي للنسخة ذات الغلاف الورقي. يمكن الحصول على نسخة الغلاف الصلب ، لسبب ما ، مقابل 57.99 دولارًا.

لكن في كلتا الحالتين ، سأوفر لك المال من خلال الاقتباس من هذا الجزء المثير للاهتمام للغاية:

“إذا أعطيتك خيار العمل لدي مقابل 1000 دولار في اليوم لمدة 35 يومًا ، مقابل العمل لنفسك مقابل سنت واحد ومضاعفة المبلغ كل يوم لمدة 35 يومًا ، فما الوظيفة التي ستأخذها؟”

هل تبدو إجابة واضحة؟ أو خدعة؟

هل أنت مستعد للقفز أم أنك تشك تلقائيًا في اتجاه ما يحدث؟

بغض النظر ، واصل القراءة. من المحتمل أن تفاجئك الإجابة بطريقة أو بأخرى.

ننسى المفاجأة. هذا أمر مروع!

إليك كيف يستمر هارولدسن:

“من الواضح ، إذا كنت ستختار الخيار الأول ، في نهاية 35 يومًا ، فستحصل على 35000 دولار. أجر قدره 35000 دولار في 35 يومًا هو أمر استثنائي “.

على الأقل كان ذلك في عام 1984. واليوم ، وبفضل التضخم وعوامل اقتصادية أخرى ، أصبح الأمر جيدًا “فقط”. إذا واصلت العمل بهذا المعدل خمسة أيام في الأسبوع ، 52 أسبوعًا في السنة ، فستربح 260 ألف دولار “فقط”.

هذا يضعك بقوة في فئة الطبقة المتوسطة العليا ، وهو ما يكفي لجعل أسرة معقولة من أربعة أو حتى خمسة أسرة سعيدة وآمنة. فقط ليس كافيًا ليكون “استثنائيًا”.

أستطرد رغم ذلك …

“لو اخترت البديل المتمثل في العمل بسنت واحد في اليوم الأول ، فستضاعف أموالك بنسبة 100٪ في اليوم.

“عندما أستخدم هذا المثال في المحاضرات ، عادةً ما يفضل حوالي نصف الأشخاص عرض العمل الأول والنصف الثاني. بدون مساعدة قلم رصاص أو آلة حاسبة ، قرر ما ستأخذه “.

“هل اتخذت قرارًا بعد؟ هل ستأخذ مبلغ 1000 دولار أمريكي مؤكدًا في اليوم أو 100٪ مركبة من فلس واحد؟ “

“يجد معظم الناس أنه من المستحيل تقريبًا تصديق أن فلسًا واحدًا يتضاعف بنسبة 100٪ في اليوم يساوي أكثر من ثلث مليار دولار في اليوم الخامس والثلاثين.”

ومع ذلك ، هناك مع ذلك.

Toldya ستفاجأ.

بديل لليخوت

للأسف ، لا يمكنني التفكير في استثمار واحد بهذه القدرة الهائلة. إذا كان بإمكاني ، فربما لن أكتب إليكم الآن.

كنت سأستلقي على يخت ضخم فاخر ، آخذ أشعة الشمس.

من الواضح أن هذا لم يحدث رغم ذلك. ولن أفترض ذلك. وهو أمر جيد. ربما سأمرض من التشمس طوال اليوم بعد فترة على أي حال.

مع أخذ ذلك في الاعتبار ، لدي أفضل شيء تالي: نوع المركب الذي يمكنك الحصول عليه مع صناديق الاستثمار العقاري.

لقد كتبت عن هذا من قبل ، بالطبع. مرارا وتكرارا ، لنكون صادقين. لذلك يمكن لأولئك الذين علقوا معي على مر السنين الانتقال إلى الجزء التالي. على الرغم من ذلك ، بالنسبة لأي شخص آخر ، أريد التأكد من أنني لن أتركهم خارج الحلقة المربحة بأمان هنا.

لنفترض أنك اشتريت 500 وحدة من الأسهم XYZ بسعر 50 دولارًا للسهم ، كل منها يأتي بعائد 1.50 دولار. هذا هو 750 دولارًا تسترده سنويًا ، والذي يمكنك بعد ذلك إعادة استثماره في الأسهم.

لتبسيط الأمر ، سنقول إن السعر لا يتغير على الإطلاق طوال تلك السنة (رغم أنه ينبغي ذلك). في هذه الحالة ، يمكنك شراء 15 سهمًا أخرى ، وبذلك يصل العدد الإجمالي إلى 515.

من شأن ذلك أن يمنحك 772.50 دولارًا من أرباح الأسهم التي ، إذا أعيد استثمارها ، ستشتري 15 سهمًا آخر. والتي ستمنحك بعد ذلك دفعات بقيمة 795 دولارًا.

قد يبدو هذا بطيئًا ، لا سيما بالمقارنة مع نموذجنا الذي استمر 35 يومًا من قبل. (وهو ما حذرتك منه مسبقًا). ومع ذلك ، ثق بي عندما أقول أنه يتراكم بمرور الوقت.

بشكل مكثف للغاية ، في الواقع ، خاصةً عندما يكون لديك مخزون نمو الأرباح: الأسهم التي تستمر في زيادة أرباحها كل عام.

لهذا السبب تبدو صناديق الاستثمار العقاري التالية جيدة بشكل خاص في كل مكان.

3 صناديق REIT لمحفظة REIT الخاصة بي التي تبلغ قيمتها مليون دولار

اليوم أريد أن أقدم لكم بعض الركائز الأساسية لمحفظة صندوق الاستثمار العقاري المقترح بقيمة مليون دولار أمريكي. لقد بدأت في إنشاء محفظة الدخل الدائم في عام 2013 ، ومنذ ذلك الوقت ، حققت عوائد مذهلة – بلغت حوالي 17.5٪ سنويًا.

لنكون واضحين ، كانت هناك سنوات جيدة وسيئة. ولكن حتى من خلال هذا الوباء ، فقد أظهرت المحفظة نتائج مرنة بفضل انتقائية الاختيارات الأساسية.

لتوليد أداء ثابت ، كانت استراتيجيتنا متجذرة في قوة التركيب. نسعى لامتلاك صناديق الاستثمار العقاري عالية الجودة مع نمو أرباح الأسهم على الأرجح بهوامش أمان قابلة للقياس الكمي.

مجتمعة ، تشكل صناديق الاستثمار العقارية الثلاثة المميزة أدناه 16٪ من إجمالي محفظة الدخل الدائم. وقد حققوا عوائد سنوية في المتوسط ​​بنسبة 18٪ منذ شرائهم.

على سبيل المثال، علينا أولا بشراء أسهم في CyrusOne ( المخروط ) في يناير كانون الثاني عام 2016. ومنذ ذلك الحين زادت توزيعات الأرباح بمعدل 7.4٪ سنويا.

من خلال شراء الأسهم بأقل من قيمتها الحقيقية ، رأينا استثمارنا ينمو بمعدل سنوي يبلغ 22٪. في حين أن عائد توزيعات الأرباح نفسه كان عادةً أقل من معظم أقرانه في REIT – ولا يزال حتى اليوم – فقد أدركنا أن قوة التجميع ستفوق عائداتنا.

وهكذا فعلوا. كما هو موضح أدناه ، عاد مركزنا بمعدل 21.7٪ منذ طرح الشركة للاكتتاب العام في يناير 2013.

لدينا حاليًا تصنيف تعليق على الأسهم بسبب تقييمها. سعره للأموال من العمليات (p / FFO) هو 21.7x مقابل معيار 17.3x ، وعائد الأرباح الحالي 2.5٪.

اختيار آخر محظوظ 13

في أكتوبر 2013 ، قمنا بشراء أسهم في Digital Realty ( DLR ). ومنذ ذلك الوقت ، زادت مدفوعات الأرباح بمعدل 5.3٪ سنويًا.

من خلال شراء الأسهم بخصم كبير ، رأينا استثمارنا ينمو بمعدل سنوي يبلغ 21.7٪. على غرار CONE ، كان عائد أرباح DLR (ولا يزال) أقل من أقرانه. ومع ذلك ، عادت الأسهم تقريبًا ضعف متوسط ​​REIT.

كما هو موضح أدناه ، فقد قدمت دائرة الأراضي والأملاك في المتوسط ​​19.5٪ منذ الاكتتاب العام الأولي في نوفمبر 2004. بالرغم من ذلك ، مرة أخرى ، لدينا حاليًا تصنيف معلق بسبب التقييم. يبلغ p / FFO الخاص به 24.6x مقابل معيار 16.1x.

العائد الحالي هو 2.9٪.

أخيرًا وليس آخرًا ، قمنا بشراء أسهم في Realty Income ( O ) في سبتمبر 2014. ومنذ ذلك الحين ، زادت مدفوعات أرباحها بمعدل 4.2٪ سنويًا.

من خلال شراء الأسهم بأقل من قيمتها الحقيقية ، رأينا استثمارنا ينمو بمعدل سنوي 11.6٪. عائد أرباحها أعلى من عائد CONE و DLR. ومع ذلك ، فقد نما عدد الأسهم المملوكة بشكل كبير بسبب نمو الأسهم وإعادة استثمارها باستمرار في تدفق الأرباح.

كما هو موضح أدناه ، أعاد O متوسط ​​11٪ منذ عام 2001. ومرة ​​أخرى ، لدينا بالفعل احتفاظ بسبب التقييم ، حيث أن P / FFO هو 19.1x مقابل معيار 15x. العائد الحالي هو 4.45٪.

نصيحة أخيرة – لا تبالغ في الدفع

مرة أخرى ، نعتبر قوة التجميع طريقة حاسمة لتوليد الثروة – مع تحذير واحد. أنت حقًا لا تريد أن تبالغ في حماسك للحصول على مثل هذا النمو. خلاف ذلك ، فأنت حرفياً قصير في تغيير نفسك.

يحتمل أن تكون هائلة. إذا اشتريت سهمًا مبالغًا في قيمته بشكل كبير ، فمن المحتمل أن تخسر المال بمرور الوقت.

لذلك بمجرد تحديد سهم عالي الجودة ، فإن الخطوة التالية هي تحديد ما إذا كان يتم تداوله بسعر عادل أو أفضل. هناك طريقة سريعة لمعرفة ما إذا كان السهم يستحق مزيدًا من البحث وهو تحديد ما إذا كان يتم تداوله بأقل من المتوسط ​​التاريخي لنسبة P / FFO.

من المهم تجنب صناديق الاستثمار العقارية ذات النسب العالية في هذا الصدد.

في حالة اختياراتنا الثلاثة المذكورة أعلاه ، كنت أنام جيدًا في الليل مع العلم أنها رسخت محفظتي التقاعدية. لكن خلال هذا الوباء ، كنت أستفيد من الموقف عن طريق شراء أسهم جديدة بتخفيضات غير عادية.

هذه بالتأكيد طريقة واحدة لتصبح مليونيرا – وهي طريقة أكثر أمانًا من طريقي السابق.

أولئك منكم الذين كانوا يتابعونني على البحث عن ألفا لفترة من الوقت يعرفون أنني كنت مليونيرًا في سن الثلاثين. تم تجميع معظم ثروتي من خلال تطوير متاجر لشركات مثل Advance Auto Parts و Walmart و Blockbuster Video.

الحياة لديها طريقة لتغيير سطح السفينة بالرغم من ذلك. وهكذا ، في عام 2010 ، بدأت مسيرتي المهنية الجديدة ، حيث قمت بالتداول في هاردتي لجهاز كمبيوتر محمول.

منذ ذلك الحين ، عملت بجد لبناء إمبراطورية عقارية أكثر سيولة تتكون من الأوراق المالية العقارية (أي صناديق الاستثمار العقاري).

أنا في طريقي لأن أصبح مليونيرا مرة أخرى نتيجة لذلك. لكن هذه المرة ، أستفيد من “الدروس المستفادة” من الثلاثين عامًا الماضية. أنا أتجنب إغراء الإشباع الفوري من خلال السعي وراء العائد والبحث عن كثب في التقييم.

(ناهيك عن عدم وضع كل بيضتي في سلة واحدة).

من خلال ممارسة ممارسات الاستثمار السليمة هذه ، أعلم أنني سأكون في طريقي جيدًا لمواجهة أي عقبات قادمة في الحياة ، ناهيك عن معالجة فكرة كتابي الجديد ، “سر واحد لتصبح ملياردير”.