ماهو غسيل الاموال؟ ماذا يعني تعريف ومراحل


شرح تفصيلي عن غسيل الاموال وكيف يتم التجارة والربح منها
شرح تفصيلي عن غسيل الاموال وكيف يتم التجارة والربح منها

ماهو غسيل الاموال: عندما يتم الحصول على أموال من أعمال إجرامية مثل الاتجار بالمخدرات أو القمار غير القانوني ، فإن الأموال تعتبر “قذرة” من  حيث أنها قد تبدو مشبوهة إذا تم إيداعها مباشرة في بنك أو مؤسسة مالية أخرى. ماذا يعني غسيل الأموال؟ تعريف ومراحل. غسل الأموال هو عملية يستخدمها الجناة الذين يحاولون إخفاء الأصل الحقيقي وملكية العائدات ؛ هذه العائدات هي نتائج الأنشطة الإجرامية.

شرح مفاهيم غسيل الاموال

يسمح لهم بالحفاظ على السيطرة على العائدات وتوفير غطاء شرعي لمصدر دخلهم. نظرًا لأن مالك المال يحتاج إلى إنشاء سجلات مالية تظهر ظاهريًا مصدر الأموال ، فيجب “تنظيف” الأموال عن طريق تشغيلها من خلال العديد من الشركات المشروعة قبل إيداعها ، ومن هنا مصطلح “غسيل الأموال”. لأن القانون يستخدم على وجه التحديد لإخفاء الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني ، فهو أيضًا غير قانوني. لدى السلطات القضائية المختلفة ، الأجنبية منها والمحلية ، تعريفات محددة لما هي الأفعال التي تشكل جريمة غسل الأموال.

ما هي الوكالة التنفيذية التي لديها سلطة التحقيق في غسل الأموال ، وكذلك العقوبات على الجريمة ، التي تحددها الأنظمة الأساسية لكل ولاية قضائية؟ يتم غسل العائدات الناتجة عن النشاط الإجرامي من خلال النظام المالي. أيضا ، فإن الأشخاص الذين يشاركون في مثل هذا العمل يستغلون مرافق المؤسسات المالية في العالم.

ويتم هذا الإجراء بسهولة في ظل ظروف حرية حركة رأس المال. تخاطر البنوك المشاركة في مثل هذه الإجراءات بفقدان سمعتها في السوق.

تعريف غسل الأموال:

تعريف أبسط لغسيل الأموال هو سلسلة من المعاملات المالية التي تهدف إلى تحويل المكاسب غير المشروعة إلى أموال مشروعة أو أصول أخرى.

إن تحويل الممتلكات أو نقلها ، أو إخفاء أو تمويه طبيعة العائدات ، أو حيازة أو حيازة أو استخدام الممتلكات ، مع العلم أن هذه الأموال ناتجة عن نشاط إجرامي وتشارك أو تساعد في حركة الأموال لجعل العائدات تبدو مشروعة هي غسيل أموال.

وفقًا لوزارة الخزانة الأمريكية:

“إن غسل الأموال هو عملية جعل العائدات المكتسبة بشكل غير قانوني تبدو قانونية. عادةً ، تتضمن ثلاث خطوات: التنسيب ، والطبقة ، والتكامل. أولاً ، يتم إدخال الأموال غير المشروعة بشكل سريع في النظام المالي المشروع. ثم ، تتحرك الأموال لإحداث ارتباك ، أحيانًا عن طريق الأسلاك أو التحويل من خلال العديد من الحسابات. وأخيرًا ، يتم دمجها في النظام المالي من خلال معاملات إضافية حتى تظهر “الأموال القذرة” “نظيفة”.

مراحل غسل الأموال:

يتم غسل الأموال على ثلاث مراحل ، تشمل العديد من المعاملات لغسالات الأموال.

تحديد مستوى:

وهذا يعني التخلص المادي من العائدات النقدية من نشاط غير قانوني. تولد الأنشطة غير القانونية مثل الاتجار بالمخدرات والابتزاز كميات كبيرة من المال. لا يمكن للأشخاص المشاركين في هذه الأنشطة شرح أصل ومصدر هذه الأموال للسلطات. هناك خوف دائم من الوقوع.

لذا فإن الشرط الفوري هو إرسال هذه الأموال إلى موقع مختلف باستخدام جميع الوسائل المتاحة. تتميز هذه المرحلة بتسهيل عملية إدخال الأموال الإجرامية في النظام المالي القانوني. عادة ، يتم ذلك عن طريق فتح حسابات مصرفية باسم الأشخاص غير الموجودين أو المنظمات التجارية وإيداع الأموال.

طبقات:

وينطوي على فصل العائدات غير المشروعة من مصدرها ؛ هناك إنشاء طبقات معقدة من المعاملات المالية التي تهدف إلى إخفاء مسار المراجعة وتؤكد عدم الكشف عن هويته. يستخدم هذا لإبعاد الأموال عن المصادر.

يتحقق ذلك عن طريق نقل الأموال السوداء من وإلى الحسابات المصرفية الخارجية بأسماء الشركات الوهمية أو الشركات الأمامية باستخدام التحويل الإلكتروني للأموال (EFT) أو بوسائل إلكترونية أخرى. خلال هذه العملية ، يستخدمون البنوك حيثما أمكن ذلك كما هو الحال في النشاط التجاري القانوني.

دمج:

لنفترض أن عملية الغسيل كانت ناجحة ، فإن العائدات تعود إلى الاقتصاد ؛ إنهم يعيدون دخول النظام المالي ويبدو أنهم صناديق أعمال عادية. يتم تحقيق ذلك من خلال جعله يظهر على أنه مكتسب بشكل قانوني.

وعادة ما يتم تحقيق ذلك من قبل المغسلين من خلال إنشاء شركات مجهولة في البلدان التي تضمن السرية. يمكنهم بعد ذلك الحصول على قروض من هذه الشركات وإعادة الأموال.

تقنيات غسيل الأموال:

هناك العديد من أشكال غسل الأموال على الرغم من أن بعضها أكثر شيوعًا وربحًا من البعض الآخر. تتضمن بعض تقنيات غسيل الأموال الأكثر شيوعًا ما يلي:

  • ينطوي تهريب النقد بالجملة على تهريب النقد إلى بلد آخر لإيداعه في البنوك الخارجية أو نوع آخر من المؤسسات المالية التي تكرم سرية العميل.
  • يشير الهيكلة أيضًا إلى “التزحلق” ، وهي طريقة يتم فيها تقسيم النقد إلى مبلغ أصغر ، والذي يستخدم بعد ذلك لشراء الحوالات المالية أو الأدوات الأخرى لتجنب الكشف أو الشك.
  • يشبه غسيل الأموال القائم على التجارة الاختلاس في فواتير معدلة لإظهار مبلغ أعلى أو أقل لإخفاء حركة الأموال.
  • تحدث الأعمال كثيفة النقدية عندما تستخدم شركة تتعامل بشكل مشروع مع كميات كبيرة من النقد حساباتها لإيداع الأموال التي يتم الحصول عليها من عائدات الأعمال اليومية والأموال التي يتم الحصول عليها من خلال وسائل غير قانونية. تشمل الشركات القادرة على المطالبة بجميع هذه العائدات كإيرادات مشروعة تلك التي تقدم الخدمات بدلاً من السلع ، مثل نوادي التعري وغسيل السيارات ومباني أو مواقف السيارات وغيرها من الشركات ذات التكاليف المتغيرة المنخفضة.
  • تستخدم الشركات والصناديق الوهمية لإخفاء المالك أو الوكيل الحقيقي لكمية كبيرة من المال.
  • يشير الاستيلاء على البنك إلى استخدام بنك مملوك لغسالة الأموال أو المجرمين ، الذين يقومون بعد ذلك بتحويل الأموال من خلال البنك دون خوف من التحقيق.
  • يحدث غسيل العقارات عندما يقوم شخص ما بشراء عقار بأموال تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة ، ثم يبيع العقار. وهذا يجعل الأمر يبدو كما لو أن الأرباح مشروعة.
  • يشمل غسيل الكازينو دخول شخص في كازينو بأموال تم الحصول عليها بشكل غير قانوني. يقوم الفرد بشراء الرقائق مع اللعب النقدي لفترة من الوقت ثم يقوم بصرف الرقائق ويطالب بالأموال على أنها مكاسب للقمار.
اشترك في قناتنا على التلجرام

Like it? Share with your friends!

0 Comments

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

Choose A Format
Story
Formatted Text with Embeds and Visuals
Trivia quiz
Series of questions with right and wrong answers that intends to check knowledge
Poll
Voting to make decisions or determine opinions
Personality quiz
Series of questions that intends to reveal something about the personality